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理财债券基金半年狂进4200亿 规模增幅超余额宝

时间:2019-05-17 00:17来源:理财保险
理财债基,特别是那些期限短的,7天、14天、28天或一个月的产品是货币基金的替代品,也是用7日年化收益率来衡量业绩,新规发布后,理财债基规模就进入快车道。 第二个重要原因是

  理财债基,特别是那些期限短的,7天、14天、28天或一个月的产品是货币基金的替代品,也是用7日年化收益率来衡量业绩,新规发布后,理财债基规模就进入快车道。

  第二个重要原因是收益率问题,多数理财债基的收益率略高于货币基金产品。这主要是由于理财债基的投资者持有期限更长,有利于提高收益率,实际投资中,理财债基是略高于货币基金。当然由于货币基金收益兑现问题复杂,总体收益率优势并不大,也会出现理财债基收益率不如货币基金的现象。

  事实上,固定收益产品一直是建信基金管理公司的强项,排名普遍好于其股票类产品。但是建信强债一季报显示,业绩未如人意,收益A一季度净值增长1.35%,收益C一季度净值增长1.16%,均跑输业绩比较基准。

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  如果从理财债券基金占全部公募基金比例来看,2016年年底占比不到1.5%,而在2018年一季度末已经占比5.4%,成为了总规模超过全部指数基金(4778亿)和保本基金(1431亿)或QDII(879亿)之和的重要一类基金。

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  互联网渠道也有便捷购买渠道,以腾讯旗下理财通为例。

  其他高增幅的债基还有一大堆,包括了华夏、汇添富、中银、嘉实、银行等大公司旗下的产品。

  宝盈货币基金一季报显示,截至3月31日,宝盈货币份额净值1元,一季度净值收益率0.23%。

  尽管后来有一些银行系基金的理财债基规模也不小,但整个这一类基金并未成为市场的主流,占全部基金比例在2%左右甚至更低。

  理财债券基金之所以在过去半年快速发展,基金君总结至少有一下四个主要原因:1是货币基金发展受限,替代货币基金;2是收益率相比货币基金略有优势;3是非货币基金排名后,理财债基重要性明显提高;4是一批基金公司重视这类产品,对接银行平台。

  而在股票市场持续低迷、大部分股基亏损时,新发行的固定收益产品也大受欢迎。最近发行的产品中,东吴货币基金仅仅用了10天,就募集到了45亿元。

  信诚7日盈和民生加银理财7天也有巨幅增长,分别增加了63倍多和48倍多;招商理财7天和光大添天盈也分别有28倍和15倍的增幅。

  一般来说,大银行和互联网渠道会量身定制地进行通知。一些基金公司自己APP上也把理财债基作为重点产品,在主要进入页面上进行展示。

  因此,南方多利的申购,很有可能是来自南方基金已有投资人的转投。

  这样一来,理财债基的发展有利于让基金公司争取到一个更好的行业排名,也有利于其他业务的发展。例如养老目标基金要求非货币基金规模不低于200亿,QDII额度更是传出要和非货币基金规模挂钩,不超过非货币基金规模的6%才能申请。

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  对比同期基金增长金额最多的产品之一的余额宝,该基金从1.56万亿增加到了1.69万亿,净增加1300亿左右,理财债基过去半年规模增长比余额宝还多出2倍多。

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  建信强债基金一季报显示,截至一季度末,建信强债A份额7.1亿份,强债C份额14.26亿份,总计份额21.36亿份,比起发行之初,缩水幅度已经接近75%。

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  2017年一季度末、二季度末和三季度末,天相统计数据显示,理财债基的规模均在2000亿左右,但四季度从2338亿增加到了3783亿元,短短一个季度激增了61.8%。

  在固定收益产品大批出现高赎回率的同时,新的产品仍然在不断进入市场。一家北京基金公司就向理财周报记者表示,由于目前股市低迷,股基损失极大,一季度债基明显跑赢股基。公司会尽快发行一款固定收益类产品,预计将会获得较好的发行效果。

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  投资者一定要注意,投资了这些理财产品后,理财期限之前是不能赎回的,例如投资月月理财的,必须持有满一个月,随后基金的可赎回信息需要密切关注相关通知。

  尽管多只固定收益产品一季度遭遇了大幅净赎回,但并非说明市场对此兴趣冷淡,据Wind统计,一季度仍有7只固定收益产品获得净申购。其中南方基金旗下的多利增强A份额从1月1日的0.07亿份,增加到0.9亿份,增幅惊人。

  从单只产品来看,过去半年时间里有产品规模激增106倍,从不到2个亿,激增了到了178.8亿元,还有十几只产品规模激增5倍以上,其中也有60倍和近30倍增长的产品。

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  而宝盈其他偏股类的基金,在一季度乃至今年都表现不佳。尤其是宝盈泛沿海增长,几乎一直在全部偏股类基金中排名垫底。

  第一个重要原因是货币基金发展受限,理财债基替代货币基金效应明显。货币基金的发展受限指的是《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》这个新规2017年10月1日起施行。新规对货币基金进行了限制,其中最引人注目的是要求货币基金规模不得超风险准备金200倍。

  要知道,全民喜爱的余额宝产品过去半年时间里的新增的只有1300亿,这类理财基金的规模增幅比余额宝还多2倍多。

  “宝盈赎回率那么高,说明投资者对其所有产品都失望了,彻底退出,而不是在同一公司的不同产品之间互转。”一位基金业内人士表示。

  2017年一季度末、二季度末和三季度末,天相统计数据显示,理财债基的规模均在2000亿左右,但四季度从2338亿增加到了3783亿元,短短一个季度激增了61.8%。

  第四大重要原因是多家基金公司重视这类基金发展,特别是一些银行系基金公司对这类产品对接到银行,银行APP上直接放在重要位置引导客户购买。

  2009年6月,债券基金发行迎来高峰。先是富国强债认购份额超过38亿,宣布提前结束募集,随后,建信强债创下79.63亿的债券基金发行纪录。

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  如何去购买理财债基?

  在去年下半年以来成立的固定收益产品中,宝盈货币基金创下了净赎回率的最高纪录。据Wind统计,一季度宝盈货币B赎回12.09亿份,宝盈货币A赎回1.14亿份的记录。一季报显示,在季度初还有14.2亿份的宝盈货币基金,季末只剩0.97亿份。

  理财债券基金之所以在过去半年快速发展,基金君总结至少有一下四个主要原因:1是货币基金发展受限,替代货币基金;2是收益率相比货币基金略有优势;3是非货币基金排名后,理财债基重要性明显提高;4是一批基金公司重视这类产品,对接银行平台。

  信诚7日盈和民生加银理财7天也有巨幅增长,分别增加了63倍多和48倍多;招商理财7天和光大添天盈也分别有28倍和15倍的增幅。

  “固定收益产品基金公司管理费收取不多,不太可能出现通过各种手段去拉资金冲规模的情况。”好买研究总监乐嘉庆向理财周报记者表示。而债券基金和货币基金5000万份的成立门槛,也比较容易达到,基金公司没必要在发行上花血本。

  第四大重要原因是多家基金公司重视这类基金发展,特别是一些银行系基金公司对这类产品对接到银行,银行APP上直接放在重要位置引导客户购买。

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  一季度末,建信强债A份额净值1.048元,建信强债C份额净值1.044元。尽管表现强于一些股基,但是在其相关基金吧中,仍然得到“不如存银行”的评价。

  然而,从2018年四季度以来,理财债基大爆发,规模连续两个季度激增60%以上,成为了增幅最大的一类基金产品。

  有关这类基金赎回期限和时间的问题,需要及时联系相关购买平台或基金公司客服,寻求准确的信息,以便于投资者的操作。

  在创下发行纪录之初,建信强债就曾经受到业内质疑,认为其银行系的背景,起到了至关重要的作用。如果当时是建行渠道或者建行员工提供了短期资金支持,很有可能出现打开赎回之后基金立刻大幅缩水的情况。

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  总体而言,理财债基比货币基金复杂一些,但投资者多掌握一些理财知识,操作起来也并不复杂,并且绝大多数短期理财债基和货币基金一样,不收申购赎回费并且显示7日年化收益率,便于投资者操作和直观及时掌握收益率信息。

  跑输业绩比较基准,2009年发行冠军建信强债缩水3/4

  在银行卖理财债基,除了柜台购买之外,不少银行的APP直接对接了一批理财债基在重要页面上,以中国银行(行情601988,诊股)为例。

  对比同期基金增长金额最多的产品之一的余额宝,该基金从1.56万亿增加到了1.69万亿,净增加1300亿左右,理财债基过去半年规模增长比余额宝还多出2倍多。

  理财周报记者 滕晓萌/文

编辑:理财保险 本文来源:理财债券基金半年狂进4200亿 规模增幅超余额宝

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