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亏钱老鼠仓:前人有黄林 后来者钟小婧

时间:2019-05-13 14:56来源:财经资讯
内部“防火墙”失控,基金经理权限较大,基金从业人员炒股规定形同虚设 汇丰晋信钟小婧被查处,再次颠覆公众对基金老鼠仓的认知。当事人一边查阅11只股票基金的流水,一边手机

  内部“防火墙”失控,基金经理权限较大,基金从业人员炒股规定形同虚设

   汇丰晋信钟小婧被查处,再次颠覆公众对基金老鼠仓的认知。当事人一边查阅11只股票基金的流水,一边手机炒股玩转个人账户,足称明火执仗。

  中国经济网5月8日讯 (记者张桔 康博)大数据时代,“老鼠们”无处遁形,这其中不仅包括私做老鼠仓牟利的,而且也包括了做老鼠仓亏钱学雷锋的“好同志”。

  新京报记者 苏曼丽

  饶玉哲

  亏钱老鼠仓的存在似乎有些不可思议,而根据记者所知近年来至少发生过两例,其中的一例是2011年时被曝光出的原国海富兰克林中国收益的基金经理黄林,这位上海基金圈中的公认帅哥利用控制的某人帐户进行操作,最终的结果是亏损了5.4万元;而另一位基金经理同样来自沪上基金公司,这就是于2013年4月13日被解职的原汇丰晋信美女基金经理钟小婧。

  上周,基金“老鼠仓”案接二连三被挖出,再次震动整个基金圈。其中,最引人注目的是汇丰晋信80后的女基金经理钟小婧的“老鼠仓”案。之所以受到关注,是因为她亏了8万多元。

  21世纪网 人人喊打的“老鼠仓”再次出没。

  亏钱老鼠仓也是一门艺术

  5月5日,钟小婧被上海证监局取消基金从业资格,并罚20万元。钟小婧版“老鼠仓”操作手法初级甚至有些低级,大部分交易使用自己账户、用自己手机下单、购买时间同步甚至是晚于本家基金,网友称这是史上最悲情的“老鼠仓”。

  这一次“沦陷”的同样是一家“H打头的公司”,具体涉事的公司则换成了汇丰晋信。该公司前基金经理钟小婧,因“利用未公开信息交易”,被上海证监局取消基金从业资格,并罚20万元。

  顾名思义,做老鼠仓的本来目的是为了赚钱,王黎敏、唐建、刘海、涂强、张野等人都曾利用老鼠仓赚得盆满钵盈,其中张野利用老鼠仓一举获利超过千万。但碰上市场环境不好等非人力不可抗拒因素,此举的结果有可能是“偷鸡不成反蚀一把米”,让我们不妨来看黄林和钟小婧这一男一女的两个例子。

  在钟小婧老鼠仓案背后有一系列的疑问。作为一个固定收益类的基金经理,为何能看见公司股票基金的仓位?基金从业人员炒股需报备,汇丰晋信的监管哪里去了?基金经理上班期间不能使用手机,她怎么用自己的手机下单?

  值得一提的是,与其他股票型基金基金经理频现老鼠仓不同的是,钟小婧是一名债券型基金经理,其因为得到公司授权,获得了汇丰晋信管理的11只股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权,进而查询相关基金的委托,以及成交流水,并在此基础上进行的老鼠仓行为。

  首先我们来看黄林,外表英俊高大的他被讽为“史上最悲剧基金经理”,根据当时证监会[微博]公布的调查结果显示,黄林于2007年3月至2009年4月,在任国海富兰克林中国收益基金的基金经理期间,操作其控制的荆某账户,先于或同步于自己管理的中国收益基金买入并先于或同步于该基金卖出相同个股,涉及8只股票,亏损5.4万元。黄林也因此被市场禁入、取消从业资格、处以30万元罚款,同时10年内不得从事证券业务或担任上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

  昨日,汇丰晋信在对新京报记者的回应中称:“对于钟小婧个人行为,我公司不便亦不予评论。公司按照证监会[微博]要求,制定各项风控流程及规章制度,并严格执行。”

  “债券型基金经理为何能获得授权,查其他基金的投资品种信息呢?该公司的风控流程真叫投资者担心。”一位基金行业人士表示。

  其操作过的这8只股票包括了宁波华翔华发股份、东软股份、大族激光华东医药百联股份、岳阳纸业、振华港机等等。根据当时披露的纪录和当时的市场环境来看,黄林利用荆某账户进行操作多发生在熊市中,因此最终的结果造成了老鼠仓亏损。

  还未成为基金经理就“老鼠仓”

  对此,汇丰晋信公司向21世纪网表示,“有关我司前员工钟小婧受到上海证监局处罚相关事宜,其个人行[微博]为,我司不便亦不予评论。公司按照证监会[微博]要求,制定各项风控流程及规章制度,并严格执行。”

  没想到几年之后,黄林有了“接班人”,这就是来自汇丰晋信的钟小婧。相关的资料显示,1980年9月出生的钟小婧系中国人民大学经济学学士,英国诺丁汉大学金融与投资学硕士,具备基金从业资格。曾任生命人寿保险股份有限公司投资经理和联泰大都会人寿保险有限公司投资经理。2008年11月加入汇丰晋信基金[微博]管理公司任高级固定收益研究员,2011年11月至2012年12月任汇丰晋信货币市场基金基金经理。2010年10月起任汇丰晋信平稳增利债券型投资基金经理,2013年4月13日被解聘。而根据处罚书来看,钟小婧所交上来的账单更加“惨不忍睹”;其动用了300多万元的资金来玩老鼠仓,亏损了8万多元,而最终还被罚款了20万元。、

  2008年,28岁的钟小婧进入汇丰晋信基金[微博]管理有限公司任高级固定收益研究员。两年之后,2010年10月20日,钟小婧开始担任汇丰晋信平稳增利A的基金经理。此后,又在2011年6月和2011年11月担任了汇丰晋信平稳增利C、汇丰晋信货币A、汇丰晋信货币B的基金经理。

  风控制度遭疑

  记者手头的上海证监局处罚书显示:2009年7月20日到2012年1月3日,钟小婧在担任基金基金经理及备岗期间,使用自己账户及其具有部分控制权的张某账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易12支,累计买入金额3,248,511元,亏损84,511.94元。

  不过,上海证监局公布的信息显示,2009年7月20日,钟小婧就开始“老鼠仓”操作,也就是说,钟小婧在担任研究员期间、还没有成为基金经理之前就开始“老鼠仓”。

  也许是因为操作老鼠仓的手段颇为“业余”,钟小婧“偷鸡不成蚀一把米”。其虽然买入成交金额达三百多万元,但累计的结果却为亏损8.45万元。

  具体来看,钟小婧证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票计11支,分别为“国阳新能”、“一汽富维”、“超声电子”、“烟台冰轮”、“潞安环能”、“柳工”、“铜陵有色”、“锡业股份”、“塔牌集团”、“银江股份”、“安纳达”,累计买入成交金额3,104,817元,亏损63,778.06元。张某证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票1支,即“铜陵有色”,成交金额143,694元,亏损20,733.88元。

  这引起了外界的广泛质疑。基金公司研究员就可以清楚地知道公司基金的委托、成交信息?

  即便以亏损告终,上海证监局对老鼠仓的处罚依然毫不手软,仍处以钟小婧20万元的罚款,并取消其基金从业资格。

  不过,这一最新的案件中充满了疑点:记者注意到,钟小婧在公司期间任职基金经理的均为固定收益类的产品,按理说其应该擅长做债,而对于股票投资并不擅长且无甚兴趣,但为何她会私开股票账户操作股票呢,她又如何有公司的权限获悉股票基金中所操作的股票呢?

  一位基金经理告诉记者,基金公司的研究员研究行业动向,并对已购买的标的进行跟踪,可以向基金经理推荐股票和债券,但最终是由基金经理做投资决策。研究员有可能会知道基金重点关注的股票或者是债券,但详细的委托成交信息应该是看不到的。

  因为“钟小婧利用其职务和信息优势,利用未公开信息交易股票的行为,违背基金从业人员对基金及基金份额持有人应负的忠实、勤勉、受托义务,构成了利益冲突行为,损害了有关基金及基金管理人的声誉,损害了投资者对有关基金及基金管理人的信赖和信心,损害了基金财产和基金持有人利益”,上海证监局认为。

  对此,处罚书中表示:钟小婧在担任汇丰晋信平稳增利基金基金经理及备岗期间,根据公司授权获得汇丰晋信管理的11支股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权,登陆汇丰晋信投资管理交易系统查询相关基金的委托、成交流水,使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易股票12支。从某种程度上讲,公司防火墙的漏洞让她有了可乘之机。

  即使是成为债券基金的基金经理,对于股票基金的持仓情况应该也是有防火墙隔离的。从某种程度上讲,公司防火墙的漏洞让她有了可乘之机。

  相关案件信息显示,钟小婧在担任汇丰晋信平稳增利基金基金经理及备岗期间,根据公司授权获得汇丰晋信管理的11支股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权,登陆汇丰晋信投资管理交易系统查询相关基金的委托、成交流水。

  反思老鼠仓绵绵不绝

  基金经理的权限究竟有多大?一位基金业内人士告诉新京报记者,大多数基金公司“以人为本”的观念还是很强的,尤其是被视为公司宝贵人力资本的基金经理们,在投资决策上赋予了相当大的自由权。尽管基金公司们都设立了股票池,并建立了投资委员会把关,但在实际执行中,多数基金经理对执掌基金的个股配置选择、买卖时点及数量上其实等同“一言堂”。这种大尺度的自由权,虽然有利于发挥基金经理的投资能力,但同时也为基金经理牟取私利开了“后门”。

  进而,钟小婧使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户,进行了相关老鼠仓操作。

  记者注意到,随着监管机构运用大数据系统捕鼠日趋得心应手,基金公司密集汇聚的京沪深三地风声鹤唳,近期有多家基金公司被曝光出老鼠仓。

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